AdvisorOS dává nezávislému poradci konkurenční výhodu, kterou nemají ani velké společnosti. Analýza IOLDP přímo z PDF od ČSSZ, investiční simulátor otestovaný na 100 letech historie a finanční plán, kde se data ze všech modulů propojí automaticky. Ušetříte 15+ hodin měsíčně a na schůzkách budete prostě nejlepší v místnosti.
1 minuta — a uvidíte proč poradci nekoupí jinak
Většina poradců dnes pracuje v CRM své MLM nebo sítě. Jakmile odejdou, ze dne na den ztratí přístup ke svým klientům, historii komunikace, smlouvám i kalkulacím. AdvisorOS to mění. Vy jste majitelem účtu. Klienti jsou napsaní pod vámi. Data jsou vaše — a kdykoliv si je můžete vyexportovat a přenést kamkoliv.
Jediný IOLDP rozbor s odhalením chybějících let důchodu, jediná ŽP analýza s grafy bilance smrti / invalidity, nebo jeden profi finanční plán v PDF — a klient vidí hodnotu, kterou mu nikdo jiný neumí ukázat. Měsíční předplatné si vyděláte zpět hned u prvního klienta a od dalších už hraje aplikace pro vás zdarma.
Konkrétní funkce, které řeší přesně ty bolesti, na které český finanční trh dosud nemá odpověď. Nejen krásné UI — ale skutečné výpočty na české legislativě a historických datech.
Nahrajete klientovo PDF z ČSSZ. Systém extrahuje všechny roky pojištění, najde mezery (studium, ÚP, péče o dítě), spočítá Osobní vyměřovací základ a vyčíslí přesnou ztrátu důchodu v korunách.
1 187+ historických scénářů z let 1926–2026 (akcie, dluhopisy, peněžní trh). Klient uvidí pravděpodobnost dosažení cíle v %, pesimistický / mediánový / optimistický scénář — žádné odhady. Institucionální nástroj v rukou poradce.
Doporučená pojistná částka po odečtení státních dávek — vdovský, sirotčí, invalidní III. stupeň. Klesající částka kopíruje úvěr, bilance smrt / invalidita / TN / PN v jedné prezentaci. Argumenty, které kalkulačkám pojišťoven chybí.
AdvisorOS sám stáhne data ze všech modulů — IOLDP, ŽP, hypotéky i investice — spočítá cashflow a majetkovou rozvahu, najde mezery v zajištění a vygeneruje profi finanční plán v PDF s vaším logem a údaji.
Funkcí je hodně, ale nebojte se — přímo v aplikaci máte e-learningovou Akademii, kde vás krátká videa krok za krokem provedou vším. Díky tomu můžete už do dvou dnů uzavírat nové obchody. Co vás v ní čeká:
Nastavení profilu, dashboard, CRM klienti, obchodní proces, kalendář, úkoly i tým.
Automatický přísun leadů z Facebook reklamy rovnou do vašeho CRM.
Životní pojištění, finanční plán, důchody (IOLDP), investice, hypotéka i nemovitost.
Vizitka pro sběr leadů, AI plánovač obsahu a publikování na sociální sítě.
Jak delegovat administrativu a nechat si připravit výstupy pro klienty.
Zkrácený start — s jedním videem můžete rovnou na první schůzku.
AdvisorOS není jen databáze. Podívejte se, jak fungují naše nejsilnější moduly v praxi.
Nahrajete klientovo PDF od ČSSZ a AdvisorOS ho přečte sám — automaticky extrahuje všechny roky evidence, dopočítá Osobní vyměřovací základ, označí mezery (studium, ÚP, DPN) a vyčíslí, kolik klient ztrácí. Dvouhodinová práce v Excelu hotová za 2 sekundy.
Konec lineárních „10 % p.a." kalkulaček, kterými si poradce sám podkopává důvěru. AdvisorOS spustí 1 187+ rolling Monte Carlo scénářů přes všechny historické krize od roku 1926 a klient uvidí pesimistický, mediánový i optimistický výsledek — a hlavně reálnou pravděpodobnost, že svého cíle dosáhne.
Konec hádání pojistných částek od stolu. AdvisorOS přesně vypočítá kolik kapitálu rodina potřebuje při smrti, invaliditě, trvalých následcích nebo dlouhodobé pracovní neschopnosti — a do výpočtu zahrne státní důchody (vdovský, sirotčí, invalidní), závazky, čistý příjem i délku rodičovských povinností.
Analýza potřeb pro klienta i partnera
AdvisorOS sám stáhne data ze všech vašich modulů, spočítá cashflow a majetkovou rozvahu, najde mezery v zajištění a daňové úspory — a vygeneruje plán s konkrétními doporučeními. Vy jen kliknete „Odeslat klientovi" a podepisujete obchody.
Konec přeposílání mailů, WhatsAppů a Excelů. Vytvoříte si tým, přidáte asistentku zdarma bez další licence a z karty klienta jedním klikem zadáte úkol nebo necháte AI vygenerovat ESD doporučení — strukturované doporučení, výluky, čekací lhůty a dopady do záznamu z jednání pro každý pojistný produkt.
MarketingOS spojí to, co dnes platíte u 4 různých služeb: digitální vizitku (Linktree), AI plánovač obsahu pro Instagram a TikTok, lead magnety (PDF zdarma výměnou za e-mail), sběr leadů s automatickým zápisem do CRM a real-time analytics. Stačí nahrát vaše dokumenty a brand voice — AI vygeneruje měsíc postů přesně ve vašem stylu.
Každý váš klient dostane vlastní zabezpečený portál. Přihlásí se jednorázovým kódem z e-mailu — nic si nepamatuje, žádný účet nezakládá. Uvidí své smlouvy, sám si zarezervuje schůzku podle vašeho reálného kalendáře a nahraje podklady, které AI rovnou vytěží. Vy jen dostáváte notifikace — a pověst poradce, který má servis na úrovni banky.
Sedm modulů je jen začátek. AdvisorOS roste podle zpětné vazby poradců — tohle všechno dostáváte navíc, bez příplatku.
Se souhlasem klienta nahraje schůzku — z mikrofonu i z Google Meetu — průběžně ji přepíše a po skončení připraví zápis. Běží na pozadí, vy už pracujete na dalším klientovi.
Vaše schránka přímo v CRM. E-maily se samy řadí podle naléhavosti — Hoří, do 24 h, nespěchá — a hned víte, co řešit dřív.
Doporučená pojistná částka domu či bytu na pár kliknutí — konec podpojištění, které klienta při škodě připraví o statisíce.
Přecházíte z jiného systému? Nahrajete ZIP s PDF smlouvami (až 1 GB) — třeba celý šanon najednou — a AdvisorOS udělá zbytek.
Přestaňte si platit různé nedokonalé nástroje. Dali jsme vše do jedné cenovky.
| Funkce / Nástroj | Běžná praxe (Skládačka aplikací) | AdvisorOS |
|---|---|---|
| Základní CRM (Schůzky, Klienti) | cca 500 Kč / měs. | |
| Modul IOLDP (Důchody z PDF) | cca 1 190 Kč / měs. (Při nákupu pro 10 lidí. Jinak drastický příplatek) | V ceně |
| Aplikace na vizuální Finanční plány | 3 000 Kč / měs. | V ceně |
| AI e-mailový pomocník Novinka | cca 500 Kč / měs. (SmartEmailing + ruční třídění pošty) | V ceně |
| AI záznamy ze schůzek (přepis + zápis) Novinka | cca 400 Kč / měs. (Samostatný přepisovač bez vazby na klienta) | V ceně |
| Kalkulačka pojistné hodnoty nemovitosti Novinka | Excel a webové kalkulačky bez uložení ke klientovi | |
| Historický simulátor investic (100 let dat) | Běžně nedostupné | |
| Portál pro Asistentky (Kanban úkoly) | Maily, WhatsApp nebo další licence | |
| AI ESD doporučení (Gemini, na 1 klik) | Ručně + Word šablony, hodiny práce | |
| Marketingová vizitka + AI obsah (Brand Voice) | cca 600 Kč / měs. (Linktree + ChatGPT Plus + Canva) | V ceně |
| AI kouč + denní souhrn obchodu | Neexistuje samostatně | |
| Rezervační okno + tým s asistentkou | cca 400 Kč / měs. | |
| Celková investice poradce | přes 6 590 Kč / měs. | Vše v jedné ceně |
Tabulkou můžete posouvat do stran →
Vyzkoušejte 14 dní zdarma. Potřebujete jen profesionální výpočty? Zvolte JEN KALKULAČKY. S ročním předplatným ušetříte 25 %, se čtvrtletním 10 % oproti měsíční platbě — a zrušit můžete kdykoli v nastavení účtu.
Čtvrtletní platba je dostupná jen pro plán PREMIUM.
Ideální pro začínající poradce, kteří potřebují perfektní pořádek, bezpečné úložiště a chytrého asistenta na pozadí.
Neobsahuje prémiové moduly: IOLDP, investiční simulátor, ŽP kalkulačku, finanční plán, AI asistenta schůzky, backoffice, MarketingOS ani tým s asistentkou.
Pro poradce, kteří chtějí špičkové výpočty a PDF výstupy pro klienty — bez CRM a bez závazku k celému systému.
Neobsahuje CRM, kalendář a úkoly, úložiště dokumentů, e-mail s AI, backoffice, tým s asistentkou, MarketingOS ani Portál klienta. Kdykoli lze přejít na PREMIUM.
Kompletní ekosystém. Nahradí vám 6 různých aplikací, ušetří desítky hodin měsíčně a otevře obchody, na které jste neměli nástroje.
Na čem pracujeme díky zpětné vazbě od poradců. Posuňte si přehled toho, co vás čeká.
Systém připravíme i pro přímo placené poradenství. V nastavení jednoduše zvolíte, jestli pracujete na provize, nebo za platbu od klienta — zbytek se přizpůsobí sám.
Na základě zpětné vazby od poradců rozšiřujeme backoffice — asistent toho za vás v systému zvládne vyřídit víc, aby vám zbylo víc času na klienty.
Už je v aplikaci. Klient se přihlásí jednorázovým kódem z e-mailu — nic si nepamatuje, žádný účet nezakládá. Detail najdete u Modulu 7.
Už je v aplikaci. V Nastavení PDF si zvolíte vlastní barvy dokumentu, nahrajete úvodní stranu a přidáte zadní stranu s poděkováním, logem a kontakty. Finanční plány a reporty tak jdou ke klientovi čistě pod vaší značkou.
AdvisorOS vznikl proto, aby měli finanční poradci v ruce nástroj, který není vázaný na žádnou společnost. Místo abyste se přizpůsobovali systému své sítě, řídíte celý svůj byznys ve svém vlastním prostředí — a vaše práce vám zůstane, ať už pracujete kdekoliv.
Klienti, smlouvy, kalkulace i historie komunikace jsou vaše data. Můžete si je kdykoliv vyexportovat a přenést kamkoliv — bez ztráty kontextu, bez závislosti na nadřízeném.
Finanční plány, které s klientem budou fungovat 10, 20 i 40 let — i kdybyste mezitím změnili firmu nebo si založili vlastní. Systém jde s vámi.
AdvisorOS staví lidé, kteří finanční poradenství aktivně dělají a dělat budou. Každá funkce odpovídá reálné praxi — ne tomu, co si vymyslel produktový tým bez zkušenosti z terénu.
Cílem je, aby klient měl vždy tu nejlepší možnou péči — a vy konzistentní systém, který se bude jen vylepšovat. Nezávisle na tom, kde zrovna pracujete.
Odpovědi na otázky, které před nákupem řeší většina poradců.
AdvisorOS je český SaaS operační systém pro finanční poradce. Sjednocuje CRM, kalkulačku IOLDP, životní pojištění, hypotéku, investiční Monte Carlo simulátor a generátor finančního plánu v PDF do jedné platformy. Cílem je nahradit šest různých nástrojů a ušetřit poradci přes 40 hodin práce měsíčně.
Poradce nahraje klientovo PDF od České správy sociálního zabezpečení. AdvisorOS automaticky extrahuje všechny roky pojištění, dopočítá Osobní vyměřovací základ (OVZ), označí mezery (studium, evidence ÚP, péče o dítě) a vyčíslí přesné krácení důchodu v korunách. Celý rozbor trvá přibližně 2 sekundy.
Simulátor pracuje s reálnými historickými daty z let 1926–2026 a generuje 1 187 a více Monte Carlo scénářů přes tři třídy aktiv (akcie, dluhopisy, zlato). Klient vidí pravděpodobnost dosažení cíle v procentech a tři výsledky: pesimistický, mediánový a optimistický scénář. Tento typ nástroje běžně používají jen velké instituce.
Ano. AdvisorOS jako jediná česká kalkulačka odečítá od doporučené pojistné částky vdovský, sirotčí a invalidní důchod III. stupně. Zobrazuje bilanci klienta pro scénáře smrt, invalidita, trvalé následky a pracovní neschopnost v jedné prezentaci, takže poradce nemá slepá místa, která mají standardní kalkulačky pojišťoven.
Každý klient poradce dostane vlastní zabezpečený portál. Přihlásí se jednorázovým kódem z e-mailu — bez hesla a bez registrace. V portálu vidí své smlouvy, rezervuje si schůzky podle kalendáře poradce, nahrává smlouvy a výpisy, které AI vytěží do rozpočtu, a hlásí pojistné události s fotkami přímo z mobilu. Přístup zapíná a vypíná poradce pro každého klienta zvlášť.
Vlastníkem účtu je vždy poradce. Klienti, smlouvy, kalkulace a komunikace jsou vázané na jeho účet a kdykoliv si je může jedním klikem vyexportovat a přenést. Žádný „šéf“ sítě nevidí jeho obchody. To je zásadní rozdíl proti CRM systémům MLM sítí, kde poradce při odchodu o všechna data přichází.
Balíček START stojí 650 Kč měsíčně s DPH, tarif JEN KALKULAČKY 2 000 Kč a balíček PREMIUM 3 150 Kč měsíčně s DPH. Při ročním předplatném je sleva 25 procent — START vychází na 490 Kč, JEN KALKULAČKY na 1 500 Kč a PREMIUM na 2 365 Kč měsíčně. Prvních 14 dní je zdarma, platební kartu ověřujeme při registraci.
Ano. Balíček PREMIUM zahrnuje hierarchii manažer-podřízený a asistentku zdarma — bez další licence. Tým může sdílet ESD karty s AI doporučeními, výlukami, čekacími lhůtami a dopady do ZZJ pro každý produkt v portfoliu.
Ano, k dispozici je 14denní zkušební doba zdarma na oba balíčky START i PREMIUM. Předplatné se zakládá v platební bráně Stripe — během prvních 14 dní není účtováno nic, po jejich uplynutí se měsíční nebo roční částka automaticky strhne z karty zadané při registraci. Předplatné lze kdykoliv zrušit z účtu poradce.