Pravidelná měsíční investice
3 000 Kč
Horizont15 let
Alokace (akcie)
60 % akcie
Počítám 1 187 historických scénářů...
Suma vkladů
0 Kč
Celkový zisk
0 Kč
+481 200 Kč celkem za 20 let
Počítám...
Prvních 14 dní zdarma — bez závazku
Zrušit můžete kdykoli, i během zkušební doby
Buďte na každé schůzce nejlepší v místnosti
AdvisorOS PREMIUM je kompletní ekosystém pro finančního poradce: rozbor důchodu z PDF ČSSZ za 2 sekundy, investiční simulátor postavený na 100 letech reálných dat a finanční plán, který se sestaví sám. Ušetříte 15+ hodin měsíčně.
Vyzkoušet PREMIUM na 14 dní zdarma
Během zkušební doby neplatíte nic · Zrušíte jedním klikem · Vaše data zůstávají vaše
Česká aplikace pro český trh GDPR & 2FA zabezpečení Bezpečné platby přes Stripe
Co všechno dnes dostanete
- Rozbor důchodu z PDF ČSSZ za 2 s 1 190 Kč/měs
- Vizuální finanční plány v PDF 3 000 Kč/měs
- Kompletní CRM + kalendář + dokumenty 500 Kč/měs
- AI e-mailový pomocník Novinka 500 Kč/měs
- MarketingOS — vizitka + AI obsah 600 Kč/měs
- Rezervace + tým s asistentkou 400 Kč/měs
- Klientský portál pro vaše klienty Novinka 500 Kč/měs
- Investiční simulátor — 100 let dat jinde nekoupíte
- ŽP kalkulačka se státními dávkami jinde nekoupíte
- Kalkulačka pojistné hodnoty jinde nekoupíte
- Kompletní nezávislost — vaše data, vaši klienti nevyčíslitelná
Hodnota přes 6 690 Kč měsíčně
Za 3 150 Kč / měsíc vč. DPH
Prvních 14 dní zcela zdarma
Vyzkoušejte PREMIUM 14 dní zdarma
Celý systém bez omezení — rozbor důchodu z PDF, investiční simulátor i finanční plán. Kartu ověřujeme při registraci, ale prvních 14 dní neplatíte nic a zrušit můžete kdykoli.
14
dní zdarma
6
modulů
0 Kč
za zrušení
Poznáváte se?
Hodiny týdně kopírujete stejné údaje
Smlouva do systému pojišťovny, záznam z jednání do systému firmy, klient do CRM a pak znovu do SmartEmailingu, kalkulace do složky v počítači… Jedna schůzka, pětkrát stejná data.
Přicházíte o příležitosti, protože zapomínáte
Výročí smlouvy, konec fixace hypotéky, narozeniny klienta. A neklienti, kterým jste slíbili zavolat „za půl roku" — a už se to nikdy nestalo. Každé zapomenutí = ušlá provize.
Vaše práce patří firmě — ne vám
Vedení klientů možná „vlastníte", ale kalkulace, finanční plány i celý systém patří firmě. Při odchodu odejdete s holýma rukama a roky práce zůstanou v cizím systému.
AdvisorOS PREMIUM to otáčí ve váš prospěch — jedna aplikace, která je jen vaše, data se propisují sama a žádná příležitost vám neuteče.
Co je uvnitř
7 modulů, které za vás udělají práci
Každý modul by obstál jako samostatná aplikace. V PREMIUM je máte všechny — propojené. Nově včetně portálu klienta, e-mailového pomocníka s AI, hromadného importu smluv a kalkulačky pojistné hodnoty.
Modul 1 — Důchody
Rozbor důchodu z PDF ČSSZ — za 2 sekundy
Nahrajete IOLDP klienta a AdvisorOS automaticky vytáhne všechny roky pojištění, dopočítá OVZ a vyčíslí krácení důchodu v korunách. Z hodin ruční práce je jeden klik — a neprůstřelný důvod, proč klient potřebuje řešení právě od vás.
- Automatická detekce mezer v pojištění (studium, úřad práce, péče o dítě)
- Přesný výpočet OVZ a odhad důchodu podle aktuální legislativy
- Výstup rovnou do finančního plánu klienta
ioldp.html
CSSZ_IOLDP_2024.pdf
JN
Jan Novák • nar. 15. 2. 1975 Přetáhněte IOLDP PDF sem nebo klikněte pro výběr souboru
0,0 s
AI zpracovává dokument
Načítám PDF... 0 %
JN
Jan Novák 27 let evidence OVZ
34 280 Kč
RokTypMzdaDníAkce
1999Zaměstnání16 800 Kč365
2000Zaměstnání18 500 Kč365
2001 ? Neevidováno — 365
2002 ? Neevidováno — 365
2003Zaměstnání22 000 Kč365
Nalezeny 2 mezery v evidenci
~730 dní chybí JN
Jan Novák • Krok 3 / 3 Dle IOLDP (před)
24 350 Kč
/ měsíčně hrubého
Po doplnění dob
24 350 Kč
/ měsíčně hrubého
Získáno navíc
≈ +504 000 Kč celkem za 20 let
+2 100 Kč
za měsíc
Doporučení poradce
Zvážit zpětné dobrovolné DP pro roky 2001–2002. Přínos: +2 100 Kč/měs důchodu doživotně.
Doplnit neevidované období
Rok 2001 Od
1. 1. 2001
Do
31. 12. 2001
Typ neevidované doby
Vyberte typ...
IOLDP_report_Novak.pdf
Uloženo do dokumentace klienta
Modul 2 — Investice
Investiční simulátor na 100 letech historie
Žádné „věřte mi, ono to poroste". 1 187+ Monte Carlo scénářů nad reálnými daty trhů 1926–2025 ukáže klientovi pravděpodobnost dosažení jeho cíle v procentech. Tenhle typ nástroje běžně používají jen velké instituce.
- Tři třídy aktiv: akcie, dluhopisy, zlato
- Pesimistický, mediánový a optimistický scénář v jedné prezentaci
- Klient vidí čísla, ne sliby — námitky mizí samy
investice.html
Identifikace klienta
Kalkulace #640k Jméno: Jan Novák nar. 15. 2. 1975 Záměr:
Pravděpodobný výsledek po 15 letech
Pessimista 901 716 Kč Typický (Medián) 1 673 683 Kč Optimista 3 618 772 Kč
Úspěšnost 58.1 %
Modul 3 — Životní pojištění
ŽP kalkulačka, která počítá i se státem
Jako jediná česká kalkulačka odečítá od doporučených pojistných částek vdovský, sirotčí a invalidní důchod III. stupně. Bilance klienta pro smrt, invaliditu, trvalé následky i pracovní neschopnost — v jedné přehledné prezentaci bez slepých míst.
- Klesající pojistné částky — klient neplatí za krytí, které nepotřebuje
- Argumentace postavená na číslech, ne na strachu
- Data z IOLDP se propíší automaticky
zivotni-pojisteni.html
Kalkulačka životního pojištění
Analýza potřeb pro klienta i partnera
Klient:
Data o klientech
Věk
Hrubá mzda
Čistý příjem
Závazky a výdaje
Výdaje/měs
Dluhy
Majetek
Státní důchody (IOLDP)
Inv. III. st.
Vdovský
Sirotčí
Výpočet hotov
Doporučení (Klient) Grafy Detail rizik
Měsíční bilance po události
Měsíční bilance (Smrt Klienta)
Před
Po
Měsíční bilance (Invalidita Klienta)
Před
Po
Doporučení pro Klienta
SMRT (Klesající)
0 Kč
Zajištění rodiny a dluhů
INVALIDITA III.
0 Kč
Dorovnání příjmu
TRVALÉ NÁSLEDKY
0 Kč
Minimálně 3x roční příjem
PN / DO (Denně)
0 Kč
Chybějící příjem denně
Simulace čerpání kapitálu
4 % p.a. zhodnocení Kontrola výpočtu — jak by se plnění pro Smrt i Invaliditu postupně čerpalo až do nuly.
3 360 000 Kč — Výpadek SMRT – – INVALIDITA
0 let
Roky čerpání
35 let
Smrt — kryto
30 let čerpání
Invalidita — kryto
22 let čerpání
Kapitál čerpán
přesně do 0 Kč
PDF report vygenerován Novak_Jan_zivotni_pojisteni.pdf 4 stránky · 312 KB
Bilance Doporučení Čerpání
Modul 4 — Finanční plán
Finanční plán v PDF, který se sestaví sám
Data z IOLDP, investic i ŽP se importují automaticky. Smart analýza najde příležitosti (DIP, refinancování) a výsledkem je PDF v designu private bankingu, které klient hrdě ukáže partnerovi.
- Auto-import dat napříč moduly — žádné přepisování ručně
- Smart analýza příležitostí: DIP, refinancování, revize smluv
- Profi PDF výstup s vaším logem a kontakty
financni-plan.html
JN
Jan Novák · 38 let
Klient od 2024 · Aktivní portfolio
Auto-import dat z modulů
IOLDP
Životní pojištění
Hypotéka
Investiční účet
Příjmy & Výdaje
Aktivní příjem
Spotřeba domácn.
Pasivní příjem
Majetek & Závazky
Fondy / DIP
Nemovitosti
Úvěry na bydlení
Finanční přehled přepočítáváno živě
Renta (cíl)
30 000 Kč
finanční nezávislost
Čisté jmění
1 140 000 Kč
Měsíční bilance
+12 000 Kč
Cashflow breakdown
Příjmy
50k
Výdaje
38k
Splátky
18k
Majetek
74% záv · 26% inv
Příležitosti
Sjednejte DPS — státní podpora až 4 080 Kč ročně
Využijte DIP — odpočet 48 000 Kč/rok, úspora 7 200 Kč
Revize IŽP/KŽP — staré investiční pojištění, zvažte náhradu
Návrh řešení — automaticky sestaven
Investiční plán — projekce 35 let PRIO 1
DIP (daň. opt.)3 000 Kč/měs ETF portfolio4 000 Kč/měs
2026
— Návrh– – Původní řešení
~ 8.2 mil Kč
Rizikový plán (ŽP) PRIO 2
Smrt + invalidita III.3.36 mil Kč PN / DO / TN412 Kč/den
Návrh řešení produktů PRIO 3
Hypotéka 6.1 % → 4.3 %−2 500 Kč/měs Roční úspora30 000 Kč
Generuji PDF report…
Finanční plán Komplexní finanční
řešení
řešení
Připraveno pro
Jan Novák
FP 2026 · 27. 7. 2026
Důvěrné — určeno výhradně klientovi
SOUHRN MAJETKU · 11/18
AKČNÍ PLÁN · 17/18
financni-plan-novak-2026.pdf · 18 sekcí · A4
Odesílám klientovi
VY
Poradce JN
Klient Odesláno na jan.novak@email.cz 14:32
Doručeno · klient si plán otevřel 14:33
Schůzka pro podpis: 12. 5. 2026
Modul 5 — Backoffice + AI
AI, která zná výluky dřív než pojišťovna
Pro každý produkt v portfoliu vygeneruje AI na jeden klik 3 doporučení, 3 výluky, 3 čekací lhůty a 3 dopady do ZZJ. Kanban pro tým, sdílené ESD karty a administrativa, kterou předáte a už neřešíte.
- ESD podklady připravené za vás
- Sdílení napříč týmem — nováček prodává jako senior
- Přehled o rozpracovaných smlouvách na jednom místě
backoffice.html
Backoffice
NOVÉ 1
Hypo smlouva
Jan Novák
Nové
V ŘEŠENÍ
HOTOVO
Anna N. — Asistentka
Úkol dokončen!
Nový úkol pro asistentku
Klient: Jan Novák
Typ úkolu: Příprava smlouvy — Hypo
Priorita: Vysoká · do 30. 4. 2026
AN
Přiřadit: Anna Nováčková Hypo smlouva — Jan Novák
VY
Prosím připrav smlouvy a zkontroluj podmínky.
AN
Hotovo! Smlouvy přikládám, uzavírám úkol ✓
Generovat ESD doporučení
Pojišťovna: Česká pojišťovna
Produkt:
Pojistné podmínky: platnost 04 / 2026
ESD: ČP — Život Plus
AI generated Doporučení
• Smrt + Inv. III. (klesající)
• Trvalé následky 1.8 mil Kč
• PN/DO od 29. dne
Výluky
• Sebevražda 2 roky
• Adrenalinové sporty mimo
• Onemocnění zatajená v deklaraci
Čekací lhůty
• Závažné nemoci: 6 měs.
• Pracovní neschop.: 2 měs.
• Těhotenství: 8 měs.
Dopady do ZZJ
• Klient byl seznámen s výlukami
• Doporučeno klesající Smrt
• Klient si přeje variantu se sportem
Modul 6 — MarketingOS
Marketing, který sbírá leady do CRM
Digitální vizitka s rezervací schůzek, Brand Voice AI píšící vaším tónem a plánovač měsíčního obsahu pro IG/TikTok. Každý lead spadne rovnou do vaší pipeline.
- Mobilní vizitka s 12+ tématy designu
- AI plánovač měsíce — carousel, reel i texty jedním kliknutím
- Sběr leadů s automatickým zápisem do CRM (zdroj, zájem, telefon)
marketingos.html
Vizitka
Brand Voice
AI Plánovač
CRM
Vaše vizitka
Jan Novák
Fin. poradce
Moduly
O mně
Instagram
Rezervace
Přidat modul
Jan Novák
Finanční poradce
O mně
Instagram
Sjednat schůzku
Váš odkaz:
advisoros.cz/jan
847
návštěv
234
kliků
12
leadů
Brand Voice — váš tón komunikace
Tón komunikace
Formální
Profi + přátelský
Edukativní
Brand colors #EC4899
Knowledge base 0 / 3 souborů
muj-pristup-k-financim.pdf
brand-guide-2026.pdf
ulice-frazeologie.docx
AI Plánovač — vygeneruj měsíc obsahu
Téma:
Generuji obsahový plán ve vašem brand voice…
📅 Květen 2026 13 postů · IG / TT / FB
Po
Út
St
Čt
Pá
4
5
6
7
8
11
12
13
14
15
18
19
20
21
22
25
26
27
28
29
Nový Lead zachycen automaticky
MK
Marie Kopecká
marie.k@email.cz
Zdroj:advisoros.cz/jan Zájem:Finanční plán Telefon:+420 777 123 456 Čas:právě teď
13
Celkem leadů
234
Kliků/měs
27.6%
Konverze
Nový Lead z vizitky!
Marie Kopecká — zájem: Finanční plán
🚀 Čerstvě nasazeno
A tohle do aplikace právě přibylo
Klientský portál, e-mailový pomocník, hromadný import smluv i kalkulačka pojistné hodnoty už jsou v aplikaci. Všechny updaty dostáváte automaticky, bez příplatku.
Modul 7 — Portál klienta Novinka od srpna
Vlastní portál pro vaše klienty
Klient se přihlásí jen e-mailem — bez hesla — a vidí své smlouvy, váš kontakt i termín další schůzky. Sám si zarezervuje jednání podle vašeho kalendáře, nahraje smlouvy či výpisy a AI mu z nich sestaví rozpočet i přehled fixací. Škodu nahlásí i s fotkami z mobilu. Vy o všem dostanete notifikaci.
E-mail s AI Novinka
Pošta propojená s CRM + AI pomocník
E-maily se samy seřadí podle naléhavosti (Hoří, do 24 h, nespěchá), AI pozná klienta, zkontroluje jeho údaje a navrhne odpověď ve vašem tónu. Spam uklidí, phishing výrazně označí.
Pojistná hodnota Novinka
Konec podpojištění nemovitostí
Doporučená pojistná částka domu či bytu na pár kliknutí — každé podlaží zvlášť, sklep, střecha i vybavení. U bytů tržní cena podle okresu. Výsledek s rozpadem výpočtu se uloží ke klientovi.
Hromadný import Novinka
Klienti a smlouvy najednou — AI je spáruje
Přecházíte odjinud? Nahrajete ZIP s PDF smlouvami (až 1 GB), AI z každé přečte údaje, automaticky je spáruje s klienty a chybějící založí. Běží na pozadí, vše před uložením zkontrolujete.
…a k tomu v ceně PREMIUM navíc
Tým + asistentka zdarma
Hierarchie manažer–podřízený a asistentka bez další licence.
Kompletní CRM + kalendář
Pipeline, historie komunikace, Google Kalendář sync, denní souhrn v 6:00.
Hypoteční kalkulačka
Splátky, LTV, výnosnost pronájmu — propojené s finančním plánem.
Affiliate program 30 %
Doporučte AdvisorOS kolegům a berte 30 % z jejich předplatného každý měsíc.
Vaši klienti. Vaše data. Vaše provize.
Vlastníkem účtu jste vždy vy. Klienty, smlouvy i kalkulace si kdykoliv vyexportujete jedním klikem. Žádný „šéf“ sítě nevidí vaše obchody — na rozdíl od CRM systémů MLM sítí, kde při odchodu přijdete o všechno.
Export dat jedním klikem GDPR audit log 2FA a šifrované přenosy Zrušení předplatného kdykoliv
🎁 Prvních 14 dní zdarma
Jedna cena, všech 7 modulů
Žádné příplatky za moduly, tým ani asistentku. S ročním předplatným ušetříte 25 %, se čtvrtletním 10 % oproti měsíční platbě.
Balíček PREMIUM
3 150 Kč / měsíc vč. DPH
Účtováno 28 380 Kč ročně — ušetříte 9 420 Kč
Všech 7 modulů + kompletní CRM Tým + asistentka bez další licence AI e-mailový pomocník novinka Kalkulačka pojistné hodnoty Hromadný import klientů a smluv novinka AI ESD generátor + Brand Voice AI Prioritní support od vývojářů Affiliate program s 30% provizí Klientský portál pro vaše klienty novinka
Prvních 14 dní zdarma — během zkušební doby z karty nestrhneme ani korunu.
Začít 14 dní zdarma Zrušíte kdykoliv jedním klikem ve svém účtu. Žádné výpovědní lhůty, žádné otázky.
Na co se poradci ptají
Opravdu je prvních 14 dní zdarma?
Ano. Při registraci zadáte kartu v zabezpečené bráně Stripe, ale během 14denní zkušební doby se nestrhává nic. Pokud zrušíte před jejím koncem, nezaplatíte ani korunu. Po uplynutí se předplatné strhne automaticky.
Co když mi PREMIUM nesedne?
Předplatné zrušíte kdykoliv jedním klikem přímo ve svém účtu — bez výpovědní lhůty a bez telefonátů. Vaše data si před odchodem vyexportujete.
Komu patří moji klienti a data?
Vždy vám. Klienti, smlouvy, kalkulace i komunikace jsou vázané na váš účet a kdykoliv si je jedním klikem vyexportujete. Žádný manažer ani síť do vašich obchodů nevidí.
Jak dlouho trvá se aplikaci naučit?
Aplikace je celá v češtině a obsahuje e-learning s videonávody pro každý modul. První rozbor IOLDP zvládnete do pár minut od registrace — stačí nahrát PDF.
Jsem plátce DPH — jak funguje fakturace?
Faktury chodí automaticky po každé platbě. Uvedené ceny jsou konečné s DPH; pokud při platbě vyplníte DIČ, uplatní se přenesená daňová povinnost (reverse charge) a cena se o DPH sníží.
Nepotřebuji všechny moduly. Existuje levnější varianta?
Ano, balíček START za 650 Kč měsíčně obsahuje CRM, kalendář, dokumenty a nově i e-mailového pomocníka s AI — bez kalkulaček, finančního plánu a dalších AI modulů. Srovnání najdete na hlavní stránce. Většina poradců ale volí PREMIUM: jediný uzavřený obchod díky IOLDP rozboru zaplatí předplatné na měsíce dopředu.
14 dní zdarma — bez závazku Vyzkoušejte AdvisorOS dřív,
Vyzkoušejte AdvisorOS dřív,
než se rozhodnete
Registrace zabere 2 minuty a prvních 14 dní neplatíte vůbec nic. Kartu ověřujeme hned, ale první platba proběhne až po zkušební době — a zrušit můžete kdykoli.
Vyzkoušet PREMIUM na 14 dní zdarma14 dní zdarma · Během zkušební doby nestrhneme ani korunu · Zrušíte jedním klikem · Data jsou vaše